Portfoliomanagement im Financial Planning

Vor dem Hintergrund einer stetig steigenden Anzahl vermögender Privatkunden in Deutschland bei gleichzeitiger Zunahme der Komplexität der Finanzprodukte wird der Wunsch nach einer ganzheitlichen Betrachtung immer dringlicher. Mit dem Konzept des Financial Planning wird eine entsprechende Dienstleistung angeboten, die den Kunden in seiner gesamten finanziellen Situation erfasst, seine Zielsetzungen erfragt und daraufhin ein ganzheitliches Konzept erstellt, das die Vermögensbildung in die Zukunft hinein optimiert. Hier bietet sich die Möglichkeit für den Kunden, in allen Bereichen fachkompetent beraten zu werden. Gleichzeitig verfügen die Banken über ein Mittel, die Kundenbeziehung auszubauen und zu festigen. Christian Schneider überträgt die theoretischen und praktischen Kenntnisse aus dem Portfoliomanagement auf das Financial Planning. Über die Abfrage der Kundeninteressen mittels entsprechender Fragebögen erfolgt daher eine Gewichtung der Musterportfolios zu einem maßgeschneiderten Anlagekonzept. Damit ist ein erster entscheidender Schritt in Richtung einer objektiven Strukturierung von Vermögen gelungen.