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Finanzberatung

Definition Finanzberatung

Bei der Finanzberatung bzw. Anlageberatung geht es um die Analyse und Optimierung von Investmentkosten und -effizienz sowie das Erzielen einer risikofreien Zusatzrendite. Ein Finanzberater berät Kapitalanleger über die Möglichkeiten der Geldanlage, Kredite, Versicherungen, Immobilien, Private Equity und Fonds. Häufig erhält der Finanzberater eine Provision für die Kapitalanlagen, die er verkauft. Banken und Versicherungen bieten Anlageberatungen an und vermitteln Produkte aus dem eigenen Haus. Im Gegensatz dazu arbeiten unabhängige Finanzberater auf Honorarbasis.

Kompetenzboard - Finanzberatung

Dipl.-Wirt.-Ing. Stefanie Kühn Ilka Faupel

Dipl.-Wirt.-Ing. Stefanie Kühn, Honorarberatung, Finanzplanerin, Buchautorin, Referentin
Private Finanzplanung Kühn e.K.
85567 Grafing b. München

Welchen Mehrwert bietet die Honorarberatung?

"Ein entscheidender Vorteil echter Honorarberatung ist, dass diese eine unabhängige und ehrliche Finanzberatung sicherstellt. Das können Sie sich leicht an folgendem Beispiel klarmachen: Ein Verkäufer verdient sein Geld damit, dass er Ihnen etwas verkauft. Er wird daher versuchen, Ihnen ein Produkt zu verkaufen, mit dem er möglichst viel verdient. Dies gilt auch für die Berater bei Banken und Finanzvertrieben, die in erster Linie Verkäufer ihrer Finanzprodukte sind. Die Empfehlungen dort sind oft von der Aussicht auf möglichst hohe Verkaufsprovisionen beeinflusst. Ein Honorarberater hingegen verdient sein Geld damit, dass er Sie bestmöglich zu Ihren Fragen und Problemen rund um Ihre Finanzen berät. Sie und der Honorarberater ziehen also am gleichen Strang: Denn nur ein wirklich guter Honorarberater kann am Markt existieren. Ein Honorarberater wird Ihnen also auch von einer Geldanlage abraten, die nicht zu Ihnen passt oder gerade Ihre finanziellen Mittel übersteigt. Ein Honorarberater wird Ihnen daher auch zeigen, wo Sie am günstigsten die besten Anlage- oder Versicherungsprodukte für sich und Ihre Situation "einkaufen" können. Denn er ist nicht auf den provisionsträchtigen Verkauf hauseigener Produkte angewiesen. "

Was ist bei Geldgeschäften im Internet zu beachten?

"Genauso wie Sie beim Geldabheben am Bankautomaten mit Ihrer Maestro-Karte (früher EC-Karte) Opfer von Kriminellen werden können, wenn Sie zu leichtsinnig sind, können Sie auch beim Onlinebanking Betrügern aufsitzen. Seien Sie daher auch bei Geldgeschäften im Internet wachsam. Nachfolgend habe ich zehn Sicherheitsregeln für Sie zusammengestellt: 1. Erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte nur am heimischen Computer. Nur dort wissen Sie, ob und wie der PC gesichert ist. Es kann Ihnen auch keiner über die Schulter schauen. 2. Sorgen Sie stets für einen aktuellen Virenschutz und eine Firewall. 3. Bewahren Sie die Log-in-Daten getrennt auf (mindestens PIN und Kontonummer getrennt). 4. Erneuern Sie regelmäßig Ihre PINs und speichern Sie diese nicht auf Ihrem PC. Auch wenn es mühsam ist, geben Sie die PIN jedes Mal neu ein und wählen Sie ein sicheres Password (keine Telefonnumern, Geburtstage ect.). 5. Loggen Sie sich niemals über einen Link aus einer E-Mail in die Bank ein. Da Sie nie sicher sein können, woher die Mail wirklich kommt, geben Sie die Adresse der Bank immer im Browser ein und nutzen Sie keine Weiterleitungen. 6. Teilen Sie Ihre Log-in-Daten niemals per E-Mail mit. Die Bank wird das mit Sicherheit nie von Ihnen verlangen. 7. Sie benötigen pro Transaktion immer nur eine TAN, niemals zwei oder mehrere. Sollten Sie nach zwei TANs für eine Transaktion gefragt werden, melden Sie sich sofort bei der Bank. Offenbar versucht jemand, TANs von Ihnen „abzugreifen“. 8. Beenden Sie jede Sitzung mit einem Log-out. 9. Erhöhen Sie durch die Einrichtung eines Referenz­kontos und eines Überweisungslimits Ihre Sicherheit 10. Nutzen Sie einen sicheren Browser. "

Wie können Verbraucher Ihre Geldanlagen so optimieren, damit diese ihren individuellen Bedürfnissen entspricht?

"1. Da es um Ihr Geld und Ihre Bedürfnisse geht, brauchen Sie zunächst ein Mindestmaß an Finanz-Wissen. Denn nur dann können Sie Ihren wirklichen Finanzbedarf beurteilen und selbst fundierte Entscheidungen treffen. Tätigen Sie nur solche Geldanlagen, die Sie wirklich verstehen. Sonst kann es leicht passieren, dass vor allem andere an Ihnen verdienen. Das ist häufig der Fall bei komplizierten Zertifikaten, geschlossenen Fonds und Lebens-/Rentenversicherungen. 2. Machen Sie sich genau klar, welche Ziele Sie mit Ihrer Geldanlage verfolgen wollen. Nur wenn Sie das Ziel genau kennen, können Sie dafür geeignete Anlage-Produkte suchen. Bewerten Sie dazu Ihre bisherigen und potenzielle neue Anlagen. Passt die Gesamtvermögensverteilung zu Ihren Zielen? Ist sie zu konservativ, besteht die Gefahr von Realwertverlusten (Rendite abzgl. Inflation ist negativ). Ist die Vermögensverteilung zu risikoreich, riskieren Sie hingegen existenzielle Verluste oder einfach schlaflose Nächte. 3. Streuen Sie Ihre Geldanlagen über verschiedene Anlageklassen (Festverzinsliches, Aktien(fonds), Immobilien, Gold). 4. Überprüfen Sie regelmäßig, ob Ihre Anlagestrategie noch zu Ihren Zielen und Ihrer Lebenssituation passt. "

Experten für Finanzberatung

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Stefanie Kühn, Honorarberatung, Finanzplanerin, Buchautorin, Referentin

Beraterin, Referentin, Autorin, Aufsichtsrätin / Beirätin, Trainerin / Coach

Private Finanzplanung Kühn e.K., DE-85567 Grafing b. München

Stefanie Kühn ist: Diplom Wirtschaftsingenieurin Finanzökonom (ebs) Certified Financial Planner Stefanie Kühn steht für eine neue Generation von Finanzexperten: höchst kompetent und modern,...

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Ilka Faupel, Freie Wirtschaftsberaterin

Beraterin, Referentin, Autorin, Sachverständige / Gutachterin

Ilka Faupel, Honorarberatung, DE-81247 München

Ilka Faupel    Ausbildung und Qualifikation Certified Financial Planner® "Certified Financial Planner" (CFP) ist das internationale Gütesiegel für Finanzplaner. Als CFP hat man...

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Nils Johannsen, Partner

Berater, Referent, Autor

DanRevision Kiel Steuerberatungsgesellschaft KG, DE-24103 Kiel

DanRevision 税务顾问   DanRevision 税务顾问是您进入欧洲市场的商业伙伴。DanRevision 是一支有能力的,高积极性的专业团队。除了税务会计以外我们在商业顾问方面还有丰富经历。我们的目标是给客户提供一流的服务。   公司创办在德国是一个复杂的过程。必须要考虑许多的法律条款和规则。只有携同有能力的商业伙伴才能确保您打下坚实的基础。过去成功的经验可以向您展示我们胸有成竹。DanRevision...

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Tanja Wanhoff, Partner

Referentin, Autorin, Beraterin

DanRevision Frankfurt am Main Steuerberatungsgesellschaft KG, DE-60594 Frankfurt am Main

Tanja Wanhoff, Steuerberaterin Sprachen: Deutsch, Englisch, Französisch   Tanja Wanhoff ist seit Juli 2011 Partnerin der DanRevision Gruppe. Mit Eröffnung der DanRevision Frankfurt am Main...

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Kyrill Seitz, Partner

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DanRevision Frankfurt am Main Steuerberatungsgesellschaft KG, DE-60594 Frankfurt am Main

Kyrill Seitz, Steuerberater Sprachen: Deutsch, Englisch, Russisch   Kyrill Seitz ist seit Juli 2011 Partner der DanRevision Gruppe. Mit Eröffnung der DanRevision Frankfurt am Main Steuerberatungsgesellschaft KG hat Kyrill...

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Diethelm Petermann, Geschäftsführender Gesellschafter

Berater, Referent

Petermann & Partner, Finanzen OHG, DE-95448 Bayreuth

Diethelm Petermann Diethelm Petermann, Jahrgang 1943 (Dipl.-Volkswirt, Ausbildereignungsprüfung IHK, Bankdirektor a. D., Dozent Bankakademie a. D., Mitglied des Prüfungsausschusses der Frankfurt School of Finance &...

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Rudolf Otter, Geschäftsführer

Berater

Rudolf & Christoph Otter - Gesellschaft für Strategische Finanzplanung und die Vermittlung von Kapitalanlagen mbH, DE-82031 Grünwald

Über uns: Unsere Beratungs- und Vermittlungsgesellschaft betreut derzeit mehr als 700 Mandanten in Deutschland und darüber hinaus. Dies bedeutet, dass wir für unsere Klienten sowohl bei der Mittelbeschaffung (Finanzierung)...

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Antje Mühring, Inhaberin, Geschäftsführerin

Beraterin, Referentin, Autorin, Trainerin / Coach

MÜHRING Steuerberatung, DE-90482 Nürnberg

Steuerberaterin und Betriebswirtin Antje Mühring    Antje Mühring zählt unter den Steuerberatern/innen zu den Spezialisten im Financial Planning. Sie arbeitet seit über 20 Jahren in der aktiven...

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Georg Nauerz

Berater, Referent, Autor, Trainer / Coach

BAC-Service GmbH, DE-46147 Oberhausen

Ein Unternehmen aufzubauen und zu führen ist schon immer eine Herausforderung gewesen. Doch speziell in der heutigen so komplexen Zeit ist es manchmal besser dies nicht alleine tun zu müssen. ​ Die Hilfe eines Coaches ist in...

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Christoph Otter, Geschäftsführer

Berater, Autor

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Unternehmen für Finanzberatung

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RölfsPartner, Beratung, Unternehmensberatung, Rechtsberatung, Steuerberatung / Wirtschaftsprüfung

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RölfsPartner: Ganzheitliche Beratung und gelebte Interdisziplinarität RölfsPartner gehört zu den führenden unabhängigen Beratungsgesellschaften Deutschlands. Eine starke Teamorientierung und ein ganzheitlicher...

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Bayerische Landesbank, Sonstiges

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Unternehmensprofil   Die BayernLB ist die führende bayerische Geschäftsbank für große und mittelständische Kunden in Deutschland und Europa sowie für private Kunden. Sie ist ein Mitglied der...

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DanRevision Wirtschaftsprüfungsgesellschaft mbH, Beratung

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Der Zertifikateberater, Fachzeitschrift

DE-10117 Berlin

Erscheinungsweise 5 Ausgaben pro Jahr Inhalte Für Anleger, Berater und Emittenten hat ein schwieriges Jahr begonnen. Jetzt gilt es umsichtig zu...

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Taylor & Fancis Group, Verlag

GB-OX14 4RN Oxfordshire

 

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Die Steuerberater - DanRevision - wir über uns Die Steuerberater - DanRevision bieten sämtliche Leistungen auf dem Gebiet der Steuerberatung und der Wirtschaftsprüfung. Schwerpunkte liegen insbesondere in der...

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Frankfurt School of Finance & Management gemeinnützige GmbH, Veranstalter

DE-60314 Frankfurt am Main

Die Frankfurt School of Finance & Management ist Deutschlands führende Business School für Finance & Management am Finanzplatz Frankfurt mit über 86 regionalen Bildungszentren in ganz Deutschland und verschiedenen...

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Müller & Stibbe Capital Consulting GdbR, Beratung

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COHERES AG, Sonstiges

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Publikationen - Finanzberatung

Insurance & Innovation 2013, Buch - 2013

Ideen und Erfolgskonzepte von Experten aus der Praxis

Die Assekuranz sieht sich ständig neuen Voraussetzungen gegenüber. Politische Vorgaben, der demografische Wandel mit einer alternden Gesellschaft, die aber immer häufiger Versicherungen online abschließt und somit komplette Vertriebsmodelle...

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Ein Mann ist kein Vermögen (Hörbuch), Hörbuch - 2008

Finanzielle Unabhängigkeit und Sicherheit für Frauen

Kurzbeschreibung Dies ist ein Hörbuch für Frauen, die selbstbewusst finanzielle Entscheidungen treffen wollen. Ein Hörbuch für Frauen, die ihren individuellen Weg zur finanziellen Unabhängigkeit finden wollen.Finanzielle Unabhängigkeit...

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Warum sind Vermögensverwaltende Fonds nicht so bekannt?, Video - 2010

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Der SIMPLEXITY Adventskalender, Aufsatz - 2009

Der SIMPLEXITY Adventskalender ADVENT 2009  Adventskalender, die beliebte Tradtion in der Vorweihnachtszeit. Der MUEHRING Adventskalender 2009, mit täglichen Ideen, Anregungen oder einem kleinen AHA-Effekt im dunklen Monat Dezember. Lassen Sie sich...

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Insurance & Innovation 2012, Buch - 2012

Ideen und Erfolgskonzepte von Experten aus der Praxis

Die Assekuranz muss sich ständig auf Veränderungen einstellen. Juristische Vorgaben wie beispielsweise Unisex-Tarife oder der demografische Wandel mit einer alternden Gesellschaft sind nur einige Beispiele. Eine erfolgreiche Zukunftsorientierung...

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So schützen Sie Ihr Vermögen, Buch - 2008

Sichern Sie Ihr Geld mit der Protektor-Strategie

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Geldanlage für Stiftungen und Stifter, Buch - 2012

Ein wesentliches Merkmal für den langfristigen Erfolg einer Stiftung ist die richtige Anlage des Stiftungsvermögens. Die Autoren stellen einzelne Anlageformen und deren Vor- und Nachteile vor. Rechtliche und steuerliche Rahmenbedingungen werden kurz...

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Grundrechte. Staatsrecht II, Buch - 2009

Mit höchstrichterlichen Entscheidungen auf CD-ROM

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  • € 26,--
Was sind Vermögensverwaltende Fonds?, Video - 2010

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Checkliste - Kapitalanlage im Ausland, Checkliste - 2006

Was müssen Sie beachten bei der Auswahl einer Bank oder eines Bankplatzes

Checkliste - Was sollten Sie beachten bei der Auswahl einer Bank oder eines Vermögensverwalters im Ausland! http://www.geopolitical.biz

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Veranstaltungen - Finanzberatung

Basiswissen Finanzen - Finanzen einfach verstehen, Seminar

Ihr Weg zu mehr Wissen Basiswissen Finanzen - Finanzen einfach verstehen Samstag, 02.10.2010, 09.30 – 17.30 Uhr VHS Stadt Bayreuth Tel. 0921-251-381 Fax 0921-251-588 Email vhs@stadt-bayreuth.de Die Finanzwelt wird immer komplexer. Doch während die Entwicklung fortschreitet, fehlt vielen nach wie vor das Basiswissen. Fehlendes...

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Anlageklassen und Anlegerverhalten, Veranstaltungsreihe

  Anlagepsychologie und Anlegerverhalten In diesem Impulsvortrag erfahren die Zuhörer zwischen vielen Lachern das Wichtigste über die typischen Fallen, Fehler und Selbsttäuschungen, die einer erfolgreichen Geldanlage entgegenstehen. Anhand konkreter Beispiele und Bilder wird schnell verständlich, wie uns die...

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Schluss mit Abteilungsinseln & Kommunikationsbrüchen, Seminar

Nächster Termin: 24.07.2013, München Alle Termine

Sie lernen, Schnittstellen im Prozess zu optimieren und Ihr Team durch prozessorientierte Ziele zu motivieren.Sie verbessern Ihr Kommunikationstalent und hören, wie Sie Interessenkonflikte an Schnittstellen, in Projekten sowie über die Abteilungsgrenzen hinaus lösen. Sie erfahren, wie Sie effiziente Schnittstellen-Workshops durchführen und...

  • 3 Referenten
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  • € 1.995,--

International Moneytrends, Kongress / Tagung

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1. Österreichischer Kongress Betriebliche Altersvorsorge, Kongress / Tagung

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MiFID- Einblick, Überblick, Ausblick, Seminar

MiFID: Einblick, Überblick und Ausblick   Lernziele: Sie erhalten einen Überblick über die wesentlichen Regelungen der Richtlinien übe Märkte für Finanzinstrumente (MiFID). Die MiFID wird für die Banken insbesondere umfangreiche Änderungen bei der Kundeninformation, der Anlageberatung, der...

  • 14 Aufrufe 30 Tage

Forderungsfinanzierung als alternative Finanzierungsform für Fírmenkunden - mehr als ein Zessionskredit, Seminar

BMP Becker, Müller & Partner GmbH mit Sitz in Köln, ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, dass seit über 25 Jahren erfolgreich Factoring und Forderungsfinanzierung betreibt. Was BMP auszeichnet ist die Nähe zum Mittelstand und die Kooperation mit Sparkassen. Hierzu zählen zahlreiche Sparkassen in...

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  • 26 Aufrufe 30 Tage

Fondsvertrieb unter dem KAGB, Seminar

Nächster Termin: 13.08.2013, Frankfurt/M. Alle Termine

Sie informieren sich umfassend über die neuen gesetzlichen Vertriebsregelungen.Sie erfahren, wie Sie die verschärften Anforderungen in Ihrem Vertrieb effektiv umsetzen. Sie lernen, wie die unterschiedlichen Fondsprodukte zu behandeln sind und welche Besonderheiten es jeweils gibt.ZielgruppeDieses Intensiv-Seminar richtet sich an Fach- und...

  • 3 Referenten
  • 11 Aufrufe 30 Tage
  • € 1.295,--

Aufklärungs- und Beratungshaftung, Seminar

19.09.2013, Frankfurt

Das Praxisseminar hat das Ziel, Ihr Wissen hinsichtlich Haftung und Risiken in der Anlageberatung auf den neuesten Stand zu bringen. Zwei der namhaftesten Experten auf diesem Gebiet werden Ihnen die zivil- und aufsichtsrechtlichen Haftungsfragen beantworten. Erfahren Sie alles zu grundlegenden Rechtsfragen anhand aktuellster Rechtsprechung....

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  • 4 Aufrufe 30 Tage
  • € 930,--

DVVS-Infoveranstaltung, Kongress / Tagung

In inzwischen fünf Regionen Deutschlands veranstaltet die Instrumenta GmbH, ein Anbieter von Finanzplanungssoftware für Steuerberater, halbjährlich einen Erfahrungsaustausch für die eigenen Anwender und für Steuerberater, die sich intensiv mit dem Thema der Vermögensplanung beschäftigen. Der Deutsche Verband vermögensberatender Steuerberater...

  • 11 Aufrufe 30 Tage
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