Finanzberatung
Definition Finanzberatung
Bei der Finanzberatung bzw. Anlageberatung geht es um die Analyse und Optimierung von Investmentkosten und -effizienz sowie das Erzielen einer risikofreien Zusatzrendite. Ein Finanzberater berät Kapitalanleger über die Möglichkeiten der Geldanlage, Kredite, Versicherungen, Immobilien, Private Equity und Fonds. Häufig erhält der Finanzberater eine Provision für die Kapitalanlagen, die er verkauft. Banken und Versicherungen bieten Anlageberatungen an und vermitteln Produkte aus dem eigenen Haus. Im Gegensatz dazu arbeiten unabhängige Finanzberater auf Honorarbasis.Kompetenzboard - Finanzberatung
Dipl.-Wirt.-Ing. Stefanie Kühn, Honorarberatung, Finanzplanerin, Buchautorin, Referentin
Private Finanzplanung Kühn e.K.
85567 Grafing b. München
Welchen Mehrwert bietet die Honorarberatung?
"Ein entscheidender Vorteil echter Honorarberatung ist, dass diese eine unabhängige und ehrliche Finanzberatung sicherstellt. Das können Sie sich leicht an folgendem Beispiel klarmachen: Ein Verkäufer verdient sein Geld damit, dass er Ihnen etwas verkauft. Er wird daher versuchen, Ihnen ein Produkt zu verkaufen, mit dem er möglichst viel verdient. Dies gilt auch für die Berater bei Banken und Finanzvertrieben, die in erster Linie Verkäufer ihrer Finanzprodukte sind. Die Empfehlungen dort sind oft von der Aussicht auf möglichst hohe Verkaufsprovisionen beeinflusst. Ein Honorarberater hingegen verdient sein Geld damit, dass er Sie bestmöglich zu Ihren Fragen und Problemen rund um Ihre Finanzen berät. Sie und der Honorarberater ziehen also am gleichen Strang: Denn nur ein wirklich guter Honorarberater kann am Markt existieren. Ein Honorarberater wird Ihnen also auch von einer Geldanlage abraten, die nicht zu Ihnen passt oder gerade Ihre finanziellen Mittel übersteigt. Ein Honorarberater wird Ihnen daher auch zeigen, wo Sie am günstigsten die besten Anlage- oder Versicherungsprodukte für sich und Ihre Situation "einkaufen" können. Denn er ist nicht auf den provisionsträchtigen Verkauf hauseigener Produkte angewiesen. "
Was ist bei Geldgeschäften im Internet zu beachten?
"Genauso wie Sie beim Geldabheben am Bankautomaten mit Ihrer Maestro-Karte (früher EC-Karte) Opfer von Kriminellen werden können, wenn Sie zu leichtsinnig sind, können Sie auch beim Onlinebanking Betrügern aufsitzen. Seien Sie daher auch bei Geldgeschäften im Internet wachsam. Nachfolgend habe ich zehn Sicherheitsregeln für Sie zusammengestellt: 1. Erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte nur am heimischen Computer. Nur dort wissen Sie, ob und wie der PC gesichert ist. Es kann Ihnen auch keiner über die Schulter schauen. 2. Sorgen Sie stets für einen aktuellen Virenschutz und eine Firewall. 3. Bewahren Sie die Log-in-Daten getrennt auf (mindestens PIN und Kontonummer getrennt). 4. Erneuern Sie regelmäßig Ihre PINs und speichern Sie diese nicht auf Ihrem PC. Auch wenn es mühsam ist, geben Sie die PIN jedes Mal neu ein und wählen Sie ein sicheres Password (keine Telefonnumern, Geburtstage ect.). 5. Loggen Sie sich niemals über einen Link aus einer E-Mail in die Bank ein. Da Sie nie sicher sein können, woher die Mail wirklich kommt, geben Sie die Adresse der Bank immer im Browser ein und nutzen Sie keine Weiterleitungen. 6. Teilen Sie Ihre Log-in-Daten niemals per E-Mail mit. Die Bank wird das mit Sicherheit nie von Ihnen verlangen. 7. Sie benötigen pro Transaktion immer nur eine TAN, niemals zwei oder mehrere. Sollten Sie nach zwei TANs für eine Transaktion gefragt werden, melden Sie sich sofort bei der Bank. Offenbar versucht jemand, TANs von Ihnen „abzugreifen“. 8. Beenden Sie jede Sitzung mit einem Log-out. 9. Erhöhen Sie durch die Einrichtung eines Referenzkontos und eines Überweisungslimits Ihre Sicherheit 10. Nutzen Sie einen sicheren Browser. "
Wie können Verbraucher Ihre Geldanlagen so optimieren, damit diese ihren individuellen Bedürfnissen entspricht?
"1. Da es um Ihr Geld und Ihre Bedürfnisse geht, brauchen Sie zunächst ein Mindestmaß an Finanz-Wissen. Denn nur dann können Sie Ihren wirklichen Finanzbedarf beurteilen und selbst fundierte Entscheidungen treffen. Tätigen Sie nur solche Geldanlagen, die Sie wirklich verstehen. Sonst kann es leicht passieren, dass vor allem andere an Ihnen verdienen. Das ist häufig der Fall bei komplizierten Zertifikaten, geschlossenen Fonds und Lebens-/Rentenversicherungen. 2. Machen Sie sich genau klar, welche Ziele Sie mit Ihrer Geldanlage verfolgen wollen. Nur wenn Sie das Ziel genau kennen, können Sie dafür geeignete Anlage-Produkte suchen. Bewerten Sie dazu Ihre bisherigen und potenzielle neue Anlagen. Passt die Gesamtvermögensverteilung zu Ihren Zielen? Ist sie zu konservativ, besteht die Gefahr von Realwertverlusten (Rendite abzgl. Inflation ist negativ). Ist die Vermögensverteilung zu risikoreich, riskieren Sie hingegen existenzielle Verluste oder einfach schlaflose Nächte. 3. Streuen Sie Ihre Geldanlagen über verschiedene Anlageklassen (Festverzinsliches, Aktien(fonds), Immobilien, Gold). 4. Überprüfen Sie regelmäßig, ob Ihre Anlagestrategie noch zu Ihren Zielen und Ihrer Lebenssituation passt. "
Experten für Finanzberatung
Stefanie Kühn, Honorarberatung, Finanzplanerin, Buchautorin, Referentin
Beraterin, Referentin, Autorin, Aufsichtsrätin / Beirätin, Trainerin / Coach
Private Finanzplanung Kühn e.K., DE-85567 Grafing b. München
Stefanie Kühn ist: Diplom Wirtschaftsingenieurin Finanzökonom (ebs) Certified Financial Planner Stefanie Kühn steht für eine neue Generation von Finanzexperten: höchst kompetent und modern,...
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Ilka Faupel, Freie Wirtschaftsberaterin
Beraterin, Referentin, Autorin, Sachverständige / Gutachterin
Ilka Faupel, Honorarberatung, DE-81247 München
Ilka Faupel Ausbildung und Qualifikation Certified Financial Planner® "Certified Financial Planner" (CFP) ist das internationale Gütesiegel für Finanzplaner. Als CFP hat man...
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Nils Johannsen, Partner
Berater, Referent, Autor
DanRevision Kiel Steuerberatungsgesellschaft KG, DE-24103 Kiel
DanRevision 税务顾问 DanRevision 税务顾问是您进入欧洲市场的商业伙伴。DanRevision 是一支有能力的，高积极性的专业团队。除了税务会计以外我们在商业顾问方面还有丰富经历。我们的目标是给客户提供一流的服务。 公司创办在德国是一个复杂的过程。必须要考虑许多的法律条款和规则。只有携同有能力的商业伙伴才能确保您打下坚实的基础。过去成功的经验可以向您展示我们胸有成竹。DanRevision...
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Tanja Wanhoff, Partner
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DanRevision Frankfurt am Main Steuerberatungsgesellschaft KG, DE-60594 Frankfurt am Main
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Kyrill Seitz, Partner
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Kyrill Seitz, Steuerberater Sprachen: Deutsch, Englisch, Russisch Kyrill Seitz ist seit Juli 2011 Partner der DanRevision Gruppe. Mit Eröffnung der DanRevision Frankfurt am Main Steuerberatungsgesellschaft KG hat Kyrill...
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Diethelm Petermann, Geschäftsführender Gesellschafter
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Petermann & Partner, Finanzen OHG, DE-95448 Bayreuth
Diethelm Petermann Diethelm Petermann, Jahrgang 1943 (Dipl.-Volkswirt, Ausbildereignungsprüfung IHK, Bankdirektor a. D., Dozent Bankakademie a. D., Mitglied des Prüfungsausschusses der Frankfurt School of Finance &...
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Rudolf Otter, Geschäftsführer
Berater
Rudolf & Christoph Otter - Gesellschaft für Strategische Finanzplanung und die Vermittlung von Kapitalanlagen mbH, DE-82031 Grünwald
Über uns: Unsere Beratungs- und Vermittlungsgesellschaft betreut derzeit mehr als 700 Mandanten in Deutschland und darüber hinaus. Dies bedeutet, dass wir für unsere Klienten sowohl bei der Mittelbeschaffung (Finanzierung)...
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Steuerberaterin und Betriebswirtin Antje Mühring Antje Mühring zählt unter den Steuerberatern/innen zu den Spezialisten im Financial Planning. Sie arbeitet seit über 20 Jahren in der aktiven...
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Ein Unternehmen aufzubauen und zu führen ist schon immer eine Herausforderung gewesen. Doch speziell in der heutigen so komplexen Zeit ist es manchmal besser dies nicht alleine tun zu müssen. Die Hilfe eines Coaches ist in...
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Publikationen - Finanzberatung
Ideen und Erfolgskonzepte von Experten aus der Praxis
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Finanzielle Unabhängigkeit und Sicherheit für Frauen
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Der SIMPLEXITY Adventskalender ADVENT 2009 Adventskalender, die beliebte Tradtion in der Vorweihnachtszeit. Der MUEHRING Adventskalender 2009, mit täglichen Ideen, Anregungen oder einem kleinen AHA-Effekt im dunklen Monat Dezember. Lassen Sie sich...
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Ideen und Erfolgskonzepte von Experten aus der Praxis
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Sichern Sie Ihr Geld mit der Protektor-Strategie
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Ein wesentliches Merkmal für den langfristigen Erfolg einer Stiftung ist die richtige Anlage des Stiftungsvermögens. Die Autoren stellen einzelne Anlageformen und deren Vor- und Nachteile vor. Rechtliche und steuerliche Rahmenbedingungen werden kurz...
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Mit höchstrichterlichen Entscheidungen auf CD-ROM
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Was müssen Sie beachten bei der Auswahl einer Bank oder eines Bankplatzes
Checkliste - Was sollten Sie beachten bei der Auswahl einer Bank oder eines Vermögensverwalters im Ausland! http://www.geopolitical.biz
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Veranstaltungen - Finanzberatung
Basiswissen Finanzen - Finanzen einfach verstehen, Seminar
Ihr Weg zu mehr Wissen Basiswissen Finanzen - Finanzen einfach verstehen Samstag, 02.10.2010, 09.30 – 17.30 Uhr VHS Stadt Bayreuth Tel. 0921-251-381 Fax 0921-251-588 Email vhs@stadt-bayreuth.de Die Finanzwelt wird immer komplexer. Doch während die Entwicklung fortschreitet, fehlt vielen nach wie vor das Basiswissen. Fehlendes...
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Anlagepsychologie und Anlegerverhalten In diesem Impulsvortrag erfahren die Zuhörer zwischen vielen Lachern das Wichtigste über die typischen Fallen, Fehler und Selbsttäuschungen, die einer erfolgreichen Geldanlage entgegenstehen. Anhand konkreter Beispiele und Bilder wird schnell verständlich, wie uns die...
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Schluss mit Abteilungsinseln & Kommunikationsbrüchen, Seminar
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Sie lernen, Schnittstellen im Prozess zu optimieren und Ihr Team durch prozessorientierte Ziele zu motivieren.Sie verbessern Ihr Kommunikationstalent und hören, wie Sie Interessenkonflikte an Schnittstellen, in Projekten sowie über die Abteilungsgrenzen hinaus lösen. Sie erfahren, wie Sie effiziente Schnittstellen-Workshops durchführen und...
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- € 1.995,--
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1. Österreichischer Kongress Betriebliche Altersvorsorge, Kongress / Tagung
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MiFID- Einblick, Überblick, Ausblick, Seminar
MiFID: Einblick, Überblick und Ausblick Lernziele: Sie erhalten einen Überblick über die wesentlichen Regelungen der Richtlinien übe Märkte für Finanzinstrumente (MiFID). Die MiFID wird für die Banken insbesondere umfangreiche Änderungen bei der Kundeninformation, der Anlageberatung, der...
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BMP Becker, Müller & Partner GmbH mit Sitz in Köln, ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, dass seit über 25 Jahren erfolgreich Factoring und Forderungsfinanzierung betreibt. Was BMP auszeichnet ist die Nähe zum Mittelstand und die Kooperation mit Sparkassen. Hierzu zählen zahlreiche Sparkassen in...
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Fondsvertrieb unter dem KAGB, Seminar
Nächster Termin: 13.08.2013, Frankfurt/M. Alle Termine
Sie informieren sich umfassend über die neuen gesetzlichen Vertriebsregelungen.Sie erfahren, wie Sie die verschärften Anforderungen in Ihrem Vertrieb effektiv umsetzen. Sie lernen, wie die unterschiedlichen Fondsprodukte zu behandeln sind und welche Besonderheiten es jeweils gibt.ZielgruppeDieses Intensiv-Seminar richtet sich an Fach- und...
- 3 Referenten
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- € 1.295,--
Aufklärungs- und Beratungshaftung, Seminar
19.09.2013, Frankfurt
Das Praxisseminar hat das Ziel, Ihr Wissen hinsichtlich Haftung und Risiken in der Anlageberatung auf den neuesten Stand zu bringen. Zwei der namhaftesten Experten auf diesem Gebiet werden Ihnen die zivil- und aufsichtsrechtlichen Haftungsfragen beantworten. Erfahren Sie alles zu grundlegenden Rechtsfragen anhand aktuellster Rechtsprechung....
- 2 Referenten
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DVVS-Infoveranstaltung, Kongress / Tagung
In inzwischen fünf Regionen Deutschlands veranstaltet die Instrumenta GmbH, ein Anbieter von Finanzplanungssoftware für Steuerberater, halbjährlich einen Erfahrungsaustausch für die eigenen Anwender und für Steuerberater, die sich intensiv mit dem Thema der Vermögensplanung beschäftigen. Der Deutsche Verband vermögensberatender Steuerberater...
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