Finanzberatung

SUCHE

–  Nach Themen +  Nach Branchenkompetenz+  Nach Länderkompetenz+  Nach Land / Stadt –  Inhalte

Finanzberatung

Definition Finanzberatung

Bei der Finanzberatung bzw. Anlageberatung geht es um die Analyse und Optimierung von Investmentkosten und -effizienz sowie das Erzielen einer risikofreien Zusatzrendite. Ein Finanzberater berät Kapitalanleger über die Möglichkeiten der Geldanlage, Kredite, Versicherungen, Immobilien, Private Equity und Fonds. Häufig erhält der Finanzberater eine Provision für die Kapitalanlagen, die er verkauft. Banken und Versicherungen bieten Anlageberatungen an und vermitteln Produkte aus dem eigenen Haus. Im Gegensatz dazu arbeiten unabhängige Finanzberater auf Honorarbasis.
Kompetenzboard - Finanzberatung
Dipl.-Wirt.-Ing. Stefanie Kühn Ilka Faupel

Dipl.-Wirt.-Ing. Stefanie Kühn, Honorarberatung, Finanzplanerin, Buchautorin, Referentin

Private Finanzplanung Stefanie und Markus Kühn GbR

85567 Grafing b. München

Welchen Mehrwert bietet die Honorarberatung?

"Ein entscheidender Vorteil echter Honorarberatung ist, dass diese eine unabhängige und ehrliche Finanzberatung sicherstellt. Das können Sie sich leicht an folgendem Beispiel klarmachen: Ein Verkäufer verdient sein Geld damit, dass er Ihnen etwas verkauft. Er wird daher versuchen, Ihnen ein Produkt zu verkaufen, mit dem er möglichst viel verdient. Dies gilt auch für die Berater bei Banken und Finanzvertrieben, die in erster Linie Verkäufer ihrer Finanzprodukte sind. Die Empfehlungen dort sind oft von der Aussicht auf möglichst hohe Verkaufsprovisionen beeinflusst. Ein Honorarberater hingegen verdient sein Geld damit, dass er Sie bestmöglich zu Ihren Fragen und Problemen rund um Ihre Finanzen berät. Sie und der Honorarberater ziehen also am gleichen Strang: Denn nur ein wirklich guter Honorarberater kann am Markt existieren. Ein Honorarberater wird Ihnen also auch von einer Geldanlage abraten, die nicht zu Ihnen passt oder gerade Ihre finanziellen Mittel übersteigt. Ein Honorarberater wird Ihnen daher auch zeigen, wo Sie am günstigsten die besten Anlage- oder Versicherungsprodukte für sich und Ihre Situation "einkaufen" können. Denn er ist nicht auf den provisionsträchtigen Verkauf hauseigener Produkte angewiesen. "

Was ist bei Geldgeschäften im Internet zu beachten?

"Genauso wie Sie beim Geldabheben am Bankautomaten mit Ihrer Maestro-Karte (früher EC-Karte) Opfer von Kriminellen werden können, wenn Sie zu leichtsinnig sind, können Sie auch beim Onlinebanking Betrügern aufsitzen. Seien Sie daher auch bei Geldgeschäften im Internet wachsam. Nachfolgend habe ich zehn Sicherheitsregeln für Sie zusammengestellt: 1. Erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte nur am heimischen Computer. Nur dort wissen Sie, ob und wie der PC gesichert ist. Es kann Ihnen auch keiner über die Schulter schauen. 2. Sorgen Sie stets für einen aktuellen Virenschutz und eine Firewall. 3. Bewahren Sie die Log-in-Daten getrennt auf (mindestens PIN und Kontonummer getrennt). 4. Erneuern Sie regelmäßig Ihre PINs und speichern Sie diese nicht auf Ihrem PC. Auch wenn es mühsam ist, geben Sie die PIN jedes Mal neu ein und wählen Sie ein sicheres Password (keine Telefonnumern, Geburtstage ect.). 5. Loggen Sie sich niemals über einen Link aus einer E-Mail in die Bank ein. Da Sie nie sicher sein können, woher die Mail wirklich kommt, geben Sie die Adresse der Bank immer im Browser ein und nutzen Sie keine Weiterleitungen. 6. Teilen Sie Ihre Log-in-Daten niemals per E-Mail mit. Die Bank wird das mit Sicherheit nie von Ihnen verlangen. 7. Sie benötigen pro Transaktion immer nur eine TAN, niemals zwei oder mehrere. Sollten Sie nach zwei TANs für eine Transaktion gefragt werden, melden Sie sich sofort bei der Bank. Offenbar versucht jemand, TANs von Ihnen „abzugreifen“. 8. Beenden Sie jede Sitzung mit einem Log-out. 9. Erhöhen Sie durch die Einrichtung eines Referenz­kontos und eines Überweisungslimits Ihre Sicherheit 10. Nutzen Sie einen sicheren Browser. "

Wie können Verbraucher Ihre Geldanlagen so optimieren, damit diese ihren individuellen Bedürfnissen entspricht?

"1. Da es um Ihr Geld und Ihre Bedürfnisse geht, brauchen Sie zunächst ein Mindestmaß an Finanz-Wissen. Denn nur dann können Sie Ihren wirklichen Finanzbedarf beurteilen und selbst fundierte Entscheidungen treffen. Tätigen Sie nur solche Geldanlagen, die Sie wirklich verstehen. Sonst kann es leicht passieren, dass vor allem andere an Ihnen verdienen. Das ist häufig der Fall bei komplizierten Zertifikaten, geschlossenen Fonds und Lebens-/Rentenversicherungen. 2. Machen Sie sich genau klar, welche Ziele Sie mit Ihrer Geldanlage verfolgen wollen. Nur wenn Sie das Ziel genau kennen, können Sie dafür geeignete Anlage-Produkte suchen. Bewerten Sie dazu Ihre bisherigen und potenzielle neue Anlagen. Passt die Gesamtvermögensverteilung zu Ihren Zielen? Ist sie zu konservativ, besteht die Gefahr von Realwertverlusten (Rendite abzgl. Inflation ist negativ). Ist die Vermögensverteilung zu risikoreich, riskieren Sie hingegen existenzielle Verluste oder einfach schlaflose Nächte. 3. Streuen Sie Ihre Geldanlagen über verschiedene Anlageklassen (Festverzinsliches, Aktien(fonds), Immobilien, Gold). 4. Überprüfen Sie regelmäßig, ob Ihre Anlagestrategie noch zu Ihren Zielen und Ihrer Lebenssituation passt. "

Stefanie Kühn

DE, Grafing bei München

Honorarberatung, Finanzplanerin, Buchautorin, Referentin

Private Finanzplanung Stefanie und Markus Kühn GbR

Publikationen: 8

Veranstaltungen: 15

Aufrufe seit 09/2007: 29952
Aufrufe letzte 30 Tage: 45

Ilka Faupel

DE, München

Freie Wirtschaftsberaterin

Ilka Faupel, Honorarberatung

Publikationen: 7

Veranstaltungen: 1

Aufrufe seit 10/2009: 24735
Aufrufe letzte 30 Tage: 98

Premium

Simon Buck, Magister Artium

DE, Berlin

Managing Partner

BuckAdvice. Honorarberatung Berlin. Für Executives & Ärzte.

Aufrufe seit 10/2017: 11546
Aufrufe letzte 30 Tage: 816

Premium

Tilman Rüthers

DE, Bensheim

ip GmbH

Aufrufe seit 12/2015: 859
Aufrufe letzte 30 Tage: 21

Bernd Weinhardt

DE, Obernkirchen

Unternehmensberatung Weinhardt & Partner GmbH Wirtschafts- und Finanzberatung

Publikationen: 1

Veranstaltungen: 1

Aufrufe seit 10/2012: 4609
Aufrufe letzte 30 Tage: 51

Georg Nauerz

DE, Enkenbach-Alsenborn

Geschäftsführer

GNC Georg Nauerz Consulting GmbH

Publikationen: 1

Aufrufe seit 07/2012: 3243
Aufrufe letzte 30 Tage: 33

Christoph Otter

DE, Grünwald

Geschäftsführer

Rudolf & Christoph Otter - Gesellschaft für Strategische Finanzplanung und die Vermittlung von Kapitalanlagen mbH

Aufrufe seit 12/2005: 5173
Aufrufe letzte 30 Tage: 28

Rudolf Otter

DE, Grünwald

Geschäftsführer

Rudolf & Christoph Otter - Gesellschaft für Strategische Finanzplanung und die Vermittlung von Kapitalanlagen mbH

Aufrufe seit 12/2005: 4853
Aufrufe letzte 30 Tage: 22

Aufrufe seit 12/2015: 718
Aufrufe letzte 30 Tage: 27

Stefan Dassler

DE, Bamberg

Persen Verlag

Publikationen: 12

Aufrufe seit 03/2006: 2322
Aufrufe letzte 30 Tage: 3

BuckAdvice. Honorarberatung Berlin. Für Executives & Ärzte.

Deutschland, Berlin

Beratung statt Verkauf? Das Bank- und Versicherungssystem in Deutschland basiert im...

Experten: 1

Aufrufe seit 10/2017: 721
Aufrufe letzte 30 Tage: 46

Zertifikateberater GmbH

Deutschland, Berlin

Erscheinungsweise 5 Ausgaben pro Jahr Inhalte Für Anleger, Berater...

Publikationen: 24

Aufrufe seit 04/2008: 2307
Aufrufe letzte 30 Tage: 14

Taylor & Fancis Group

Vereinigtes Königreich, Oxfordshire

Publikationen: 4

Aufrufe seit 02/2009: 3772
Aufrufe letzte 30 Tage: 23

Rudolf & Christoph Otter - Gesellschaft für Strategische Finanzplanung und die Vermittlung von Kapitalanlagen mbH

Deutschland, Grünwald

Über uns: Unsere Beratungs- und Vermittlungsgesellschaft betreut derzeit mehr als 700 Mandanten...

Experten: 2

Aufrufe seit 12/2005: 18580
Aufrufe letzte 30 Tage: 18

Bayerische Landesbank

Deutschland, München

Unternehmensprofil   Die BayernLB ist die führende bayerische Geschäftsbank...

Experten: 3

Aufrufe seit 09/2002: 24475
Aufrufe letzte 30 Tage: 46

Experten: 1

Aufrufe seit 09/2011: 150
Aufrufe letzte 30 Tage: 2

Experten: 1

Aufrufe seit 03/2006: 249
Aufrufe letzte 30 Tage: 3

Aufrufe seit 11/2003: 492
Aufrufe letzte 30 Tage: 1

Aufrufe seit 05/2010: 408
Aufrufe letzte 30 Tage: 1

Aufrufe seit 06/2010: 417
Aufrufe letzte 30 Tage: 2

Insurance & Innovation 2013

Insurance & Innovation 2013

Ideen und Erfolgskonzepte von Experten aus der Praxis

Autor: Dipl.-Psych. Stephan Meyer

Die Assekuranz sieht sich ständig neuen Voraussetzungen gegenüber. Politische Vorgaben, der...

Buch: 2013

Aufrufe letzte 30 Tage: 39

€ 22,--

Premium
ETF Marktstudie

ETF Marktstudie

Befragung von Anlageberatern im Privakundengeschäft

Autor: Dipl.-Kfm. Marc Ahlers

Pressemitteilung zut ETF-Studie: Berater sehen ETF als geeignete Instrumente für Privatanleger...

Studie: 2008

Aufrufe letzte 30 Tage: 2

Beitrag: 2011

Aufrufe letzte 30 Tage: 5

€ 149,--

Bin ich Finanzintermediär?

Bin ich Finanzintermediär?

Ein Handbuch zur Auslegung von Art. 2 Abs. 3 GwG

Autor: Andreas Rohr

Buch: 2004

Aufrufe letzte 30 Tage: 1

€ 32,30

Beitrag: 2014

Aufrufe letzte 30 Tage: 2

Soziale Investments: Gutes Geld, Glaube, Gewissen

Soziale Investments: Gutes Geld, Glaube, Gewissen

Professoren der Eliteuni Princeton lesen blamierten Wall-Street-Managern die Leviten. Ihre These: Soziale...

Beitrag: 2009

Aufrufe letzte 30 Tage: 1

Beitrag: 2007

Aufrufe letzte 30 Tage: 3

Familienvermögensrecht

Familienvermögensrecht

Autoren: Dr. Ludwig Bergschneider, Dr. Rudolf Schröder

"Unter Familienvermögensrecht ist die Gesamtheit der positivrechtlichen, der im Wege richterlicher...

Buch: 2003

Aufrufe letzte 30 Tage: 1

€ 118,--

Temporärer Anlagenotstand

Temporärer Anlagenotstand

Wie naiver Keynesianismus akademischer Zirkel Unheil anrichtet

Autor: Dr. Helfried Schmidt

Am 9. September 2011 trat Jürgen Stark als Chefsvolkswirt der Europäischen Zentralbank...

Beitrag: 2012

Aufrufe letzte 30 Tage: 3

Rechnungslegung und Prüfung von Finanzinstrumenten

Rechnungslegung und Prüfung von Finanzinstrumenten

Handbuch nach IFRS, HGB und EMIR

Autoren: Dirk Hachmeister, Prof. Dr. Steffen Kuhn

Sicherheit bei der Anwendung in der Bilanzierungs- und Prüfungspraxis: Das Handbuch umfasst eine...

Buch: 2015

Aufrufe letzte 30 Tage: 2

€ 149,95

Geldentscheidungen

Geldentscheidungen, Veranstaltungsreihe

Referent: Prof. Dr. Hartmut Walz

Geldentscheidungen Impulsvortrag Anlagepsychologie und Anlegerverhalten mit Augenzwinkern In diesem...

Aufrufe letzte 30 Tage: 5

11. Zweibrücker Symposium der Finanzdienstleistungen "Vorsorge in Zeiten der Krise"

11. Zweibrücker Symposium der Finanzdienstleistungen "Vorsorge in Zeiten der Krise", Kongress / Tagung

Referent: Dipl.-Oec. Carsten Bolle

11. Zweibrücker Symposium der Finanzdienstleistungen "Vorsorge in Zeiten der Krise" am 12....

Aufrufe letzte 30 Tage: 5

€ 77,--

WORKSHOP - Sei kein LeO!

WORKSHOP - Sei kein LeO!, Workshop

Referent: Prof. Dr. Hartmut Walz

Sei kein LeO!   Ihr Weg zu finanzieller Freiheit: clever, diszipliniert, passiv, entspannt...

Aufrufe letzte 30 Tage: 3

MoP Foundation

MoP Foundation, Seminar

Nächster Termin: 07.01.2019, Köln Alle Termine

Referent: Martin Rother

MoP-Foundation: Einstieg ins Portfoliomanagement Das Portfoliomanagement ist diejenige Disziplin, die...

Aufrufe letzte 30 Tage: 15

2019 7Januar

Köln - 2 Tage

€ 1.090,--

International Moneytrends

International Moneytrends, Kongress / Tagung

Referent: Mag. rer. soc. oec. Peter Hrubec

Aufrufe letzte 30 Tage: 4

Das Prinzip der Pyramidalen Kommunikation

Das Prinzip der Pyramidalen Kommunikation, Seminar

Referent: Carsten Rahe

Das Prinzip der Pyramidalen Kommunikation Informationen strukturiert und empfängerorientiert...

Aufrufe letzte 30 Tage: 12

Buchführung-Intensivseminar (2 Tage)

Buchführung-Intensivseminar (2 Tage), Seminar

Nächster Termin: 11.12.2018, Berlin Alle Termine

Referent: Dipl.-Oec. Karin Nickenig

Die Buchführung ist ein wichtiger Bestandteil des betrieblichen Rechnungswesens. Die Veranstaltung...

Aufrufe letzte 30 Tage: 14

201811Dezember

Berlin

€ 850,--

EURO-Krise und Inflation

EURO-Krise und Inflation, Seminar

Referent: Dipl.-Kfm. Stephen Bornemann

An den Finanzmärkten beschäftigt eine Mixtur verschiedener, zum Teil ineinander greifender...

Aufrufe letzte 30 Tage: 16

Aufrufe letzte 30 Tage: 9

Diese Website verwendet Cookies, um bestmögliche Funktionalität bieten zu können. Durch die weitere Nutzung der Webseite stimmen Sie der Verwendung von Cookies zu. Weitere Informationen erhalten Sie in unseren Hinweisen zum Thema Datenschutz