Finanzberatung

SUCHE

–  Nach Themen +  Nach Branchenkompetenz+  Nach Länderkompetenz+  Nach Land / Stadt –  Inhalte

Finanzberatung

Definition Finanzberatung

Bei der Finanzberatung bzw. Anlageberatung geht es um die Analyse und Optimierung von Investmentkosten und -effizienz sowie das Erzielen einer risikofreien Zusatzrendite. Ein Finanzberater berät Kapitalanleger über die Möglichkeiten der Geldanlage, Kredite, Versicherungen, Immobilien, Private Equity und Fonds. Häufig erhält der Finanzberater eine Provision für die Kapitalanlagen, die er verkauft. Banken und Versicherungen bieten Anlageberatungen an und vermitteln Produkte aus dem eigenen Haus. Im Gegensatz dazu arbeiten unabhängige Finanzberater auf Honorarbasis.
Kompetenzboard - Finanzberatung
Dipl.-Wirt.-Ing. Stefanie Kühn Ilka Faupel

Dipl.-Wirt.-Ing. Stefanie Kühn, Honorarberatung, Finanzplanerin, Buchautorin, Referentin

Private Finanzplanung Stefanie und Markus Kühn GbR

85567 Grafing b. München

Welchen Mehrwert bietet die Honorarberatung?

"Ein entscheidender Vorteil echter Honorarberatung ist, dass diese eine unabhängige und ehrliche Finanzberatung sicherstellt. Das können Sie sich leicht an folgendem Beispiel klarmachen: Ein Verkäufer verdient sein Geld damit, dass er Ihnen etwas verkauft. Er wird daher versuchen, Ihnen ein Produkt zu verkaufen, mit dem er möglichst viel verdient. Dies gilt auch für die Berater bei Banken und Finanzvertrieben, die in erster Linie Verkäufer ihrer Finanzprodukte sind. Die Empfehlungen dort sind oft von der Aussicht auf möglichst hohe Verkaufsprovisionen beeinflusst. Ein Honorarberater hingegen verdient sein Geld damit, dass er Sie bestmöglich zu Ihren Fragen und Problemen rund um Ihre Finanzen berät. Sie und der Honorarberater ziehen also am gleichen Strang: Denn nur ein wirklich guter Honorarberater kann am Markt existieren. Ein Honorarberater wird Ihnen also auch von einer Geldanlage abraten, die nicht zu Ihnen passt oder gerade Ihre finanziellen Mittel übersteigt. Ein Honorarberater wird Ihnen daher auch zeigen, wo Sie am günstigsten die besten Anlage- oder Versicherungsprodukte für sich und Ihre Situation "einkaufen" können. Denn er ist nicht auf den provisionsträchtigen Verkauf hauseigener Produkte angewiesen. "

Was ist bei Geldgeschäften im Internet zu beachten?

"Genauso wie Sie beim Geldabheben am Bankautomaten mit Ihrer Maestro-Karte (früher EC-Karte) Opfer von Kriminellen werden können, wenn Sie zu leichtsinnig sind, können Sie auch beim Onlinebanking Betrügern aufsitzen. Seien Sie daher auch bei Geldgeschäften im Internet wachsam. Nachfolgend habe ich zehn Sicherheitsregeln für Sie zusammengestellt: 1. Erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte nur am heimischen Computer. Nur dort wissen Sie, ob und wie der PC gesichert ist. Es kann Ihnen auch keiner über die Schulter schauen. 2. Sorgen Sie stets für einen aktuellen Virenschutz und eine Firewall. 3. Bewahren Sie die Log-in-Daten getrennt auf (mindestens PIN und Kontonummer getrennt). 4. Erneuern Sie regelmäßig Ihre PINs und speichern Sie diese nicht auf Ihrem PC. Auch wenn es mühsam ist, geben Sie die PIN jedes Mal neu ein und wählen Sie ein sicheres Password (keine Telefonnumern, Geburtstage ect.). 5. Loggen Sie sich niemals über einen Link aus einer E-Mail in die Bank ein. Da Sie nie sicher sein können, woher die Mail wirklich kommt, geben Sie die Adresse der Bank immer im Browser ein und nutzen Sie keine Weiterleitungen. 6. Teilen Sie Ihre Log-in-Daten niemals per E-Mail mit. Die Bank wird das mit Sicherheit nie von Ihnen verlangen. 7. Sie benötigen pro Transaktion immer nur eine TAN, niemals zwei oder mehrere. Sollten Sie nach zwei TANs für eine Transaktion gefragt werden, melden Sie sich sofort bei der Bank. Offenbar versucht jemand, TANs von Ihnen „abzugreifen“. 8. Beenden Sie jede Sitzung mit einem Log-out. 9. Erhöhen Sie durch die Einrichtung eines Referenz­kontos und eines Überweisungslimits Ihre Sicherheit 10. Nutzen Sie einen sicheren Browser. "

Wie können Verbraucher Ihre Geldanlagen so optimieren, damit diese ihren individuellen Bedürfnissen entspricht?

"1. Da es um Ihr Geld und Ihre Bedürfnisse geht, brauchen Sie zunächst ein Mindestmaß an Finanz-Wissen. Denn nur dann können Sie Ihren wirklichen Finanzbedarf beurteilen und selbst fundierte Entscheidungen treffen. Tätigen Sie nur solche Geldanlagen, die Sie wirklich verstehen. Sonst kann es leicht passieren, dass vor allem andere an Ihnen verdienen. Das ist häufig der Fall bei komplizierten Zertifikaten, geschlossenen Fonds und Lebens-/Rentenversicherungen. 2. Machen Sie sich genau klar, welche Ziele Sie mit Ihrer Geldanlage verfolgen wollen. Nur wenn Sie das Ziel genau kennen, können Sie dafür geeignete Anlage-Produkte suchen. Bewerten Sie dazu Ihre bisherigen und potenzielle neue Anlagen. Passt die Gesamtvermögensverteilung zu Ihren Zielen? Ist sie zu konservativ, besteht die Gefahr von Realwertverlusten (Rendite abzgl. Inflation ist negativ). Ist die Vermögensverteilung zu risikoreich, riskieren Sie hingegen existenzielle Verluste oder einfach schlaflose Nächte. 3. Streuen Sie Ihre Geldanlagen über verschiedene Anlageklassen (Festverzinsliches, Aktien(fonds), Immobilien, Gold). 4. Überprüfen Sie regelmäßig, ob Ihre Anlagestrategie noch zu Ihren Zielen und Ihrer Lebenssituation passt. "

Ilka Faupel

DE, München

Freie Wirtschaftsberaterin

Ilka Faupel, Honorarberatung

Publikationen: 7

Veranstaltungen: 1

Aufrufe seit 10/2009: 25443
Aufrufe letzte 30 Tage: 75

Premium

Stefanie Kühn

DE, Grafing bei München

Honorarberatung, Finanzplanerin, Buchautorin, Referentin

Private Finanzplanung Stefanie und Markus Kühn GbR

Publikationen: 8

Veranstaltungen: 15

Aufrufe seit 09/2007: 30253
Aufrufe letzte 30 Tage: 30

Bernd Weinhardt

DE, Obernkirchen

Unternehmensberatung Weinhardt & Partner GmbH Wirtschafts- und Finanzberatung

Publikationen: 1

Veranstaltungen: 1

Aufrufe seit 10/2012: 4901
Aufrufe letzte 30 Tage: 27

Georg Nauerz

DE, Enkenbach-Alsenborn

Geschäftsführer

GNC Georg Nauerz Consulting GmbH

Publikationen: 1

Aufrufe seit 07/2012: 3430
Aufrufe letzte 30 Tage: 22

Rudolf Otter

DE, Grünwald

Geschäftsführer

Rudolf & Christoph Otter - Gesellschaft für Strategische Finanzplanung und die Vermittlung von Kapitalanlagen mbH

Aufrufe seit 12/2005: 4935
Aufrufe letzte 30 Tage: 8

Tilman Rüthers

DE, Bensheim

ip GmbH

Aufrufe seit 12/2015: 996
Aufrufe letzte 30 Tage: 12

Christoph Otter

DE, Grünwald

Geschäftsführer

Rudolf & Christoph Otter - Gesellschaft für Strategische Finanzplanung und die Vermittlung von Kapitalanlagen mbH

Aufrufe seit 12/2005: 5304
Aufrufe letzte 30 Tage: 10

Aufrufe seit 12/2015: 806
Aufrufe letzte 30 Tage: 12

Peter Hieber

DE, Leonberg

Geschäftsführer

Aufrufe seit 09/2017: 13
Aufrufe letzte 30 Tage: 1

Guy Jean Foglino, MBA

DE, München

Geschäftsführer

GFI - Gesellschaft für intelligente Finanzkonzepte mbH

Veranstaltungen: 9

Aufrufe seit 04/2012: 135
Aufrufe letzte 30 Tage: 6

Taylor & Fancis Group

Vereinigtes Königreich, Oxfordshire

Publikationen: 4

Aufrufe seit 02/2009: 3943
Aufrufe letzte 30 Tage: 22

Rudolf & Christoph Otter - Gesellschaft für Strategische Finanzplanung und die Vermittlung von Kapitalanlagen mbH

Deutschland, Grünwald

Über uns: Unsere Beratungs- und Vermittlungsgesellschaft betreut derzeit mehr als 700 Mandanten...

Experten: 2

Aufrufe seit 12/2005: 18721
Aufrufe letzte 30 Tage: 18

Zertifikateberater GmbH

Deutschland, Berlin

Erscheinungsweise 5 Ausgaben pro Jahr Inhalte Für Anleger, Berater...

Publikationen: 24

Aufrufe seit 04/2008: 2366
Aufrufe letzte 30 Tage: 6

Bayerische Landesbank

Deutschland, München

Unternehmensprofil   Die BayernLB ist die führende bayerische Geschäftsbank...

Experten: 3

Aufrufe seit 09/2002: 24844
Aufrufe letzte 30 Tage: 26

Experten: 1

Aufrufe seit 05/2015: 88
Aufrufe letzte 30 Tage: 2

Moser Alpha

Österreich, Wien

Experten: 1

Veranstaltungen: 1

Aufrufe seit 08/2012: 158
Aufrufe letzte 30 Tage: 1

Wealth Enterprise

Deutschland, Hamburg

Experten: 1

Aufrufe seit 10/2012: 115
Aufrufe letzte 30 Tage: 1

EVENTUS Finanz AG

Deutschland, Graben-Neudorf

Aufrufe seit 10/2006: 1660
Aufrufe letzte 30 Tage: 6

Experten: 1

Veranstaltungen: 1

Aufrufe seit 10/2012: 362
Aufrufe letzte 30 Tage: 2

Insurance & Innovation 2013

Insurance & Innovation 2013

Ideen und Erfolgskonzepte von Experten aus der Praxis

Autor: Dipl.-Psych. Stephan Meyer

Die Assekuranz sieht sich ständig neuen Voraussetzungen gegenüber. Politische Vorgaben, der...

Buch: 2013

Aufrufe letzte 30 Tage: 26

€ 22,--

Premium
Finanzkommunikation – Chancen durch Kreditmediation

Finanzkommunikation – Chancen durch Kreditmediation

Autoren: Frank Armbruster, Dipl.-Wirtsch.-Ing. Ulli Engelmann, Verhandlungsexperte Kreditwirtschaft

Verfahren, Prozesse und Instrumente der Kreditmediation

Buch: 2012

Aufrufe letzte 30 Tage: 6

€ 79,--

Der Pensionsleitfaden

Der Pensionsleitfaden

Ein Weg durch den Dschungel der Vorsorgeprodukte

Autor: Mag. Dr. Ralph Felbinger

Das gesetzliche Pensionssystem stößt in den nächsten Jahrzehnten an die Grenzen seiner...

Buch: 2007

Aufrufe letzte 30 Tage: 2

Checkliste - Kapitalanlage im Ausland

Checkliste - Kapitalanlage im Ausland

Was müssen Sie beachten bei der Auswahl einer Bank oder eines Bankplatzes

Autor: Markus Miller

Checkliste - Was sollten Sie beachten bei der Auswahl einer Bank oder eines Vermögensverwalters im...

Checkliste: 2006

Aufrufe letzte 30 Tage: 6

Erfolgreiche Finanzierung von Unternehmen inkl. CD-ROM und E-Book sowie Muster- und Formatvorlagen in Excel

Erfolgreiche Finanzierung von Unternehmen inkl. CD-ROM und E-Book sowie Muster- und Formatvorlagen in Excel

Mein Businessplan – Bonität verbessern - Liquidität sichern – Rating optimieren

Autor: Wolfgang Benzel

Kein Geld ohne Businessplan! Für langjährig erfolgreiche Unternehmer und Existenzgründer...

Buch: 2013

Aufrufe letzte 30 Tage: 3

€ 29,--

888 Weisheiten und Zitate für Finanzprofis

888 Weisheiten und Zitate für Finanzprofis

Die passenden Worte für jede Situation im Beratungsgespräch

Buch: 2007

Aufrufe letzte 30 Tage: 1

€ 22,--

Beitrag: 2007

Aufrufe letzte 30 Tage: 3

Offene Immobilienfonds

Offene Immobilienfonds

Zeit für stabile Werte

Autor: Walter Klug

Buch: 2004

Aufrufe letzte 30 Tage: 6

€ 24,--

Grundsätze zur Privatfinanz

Grundsätze zur Privatfinanz

Lehr- und Handbücher zu Geld, Börse, Bank und Versicherung

Autor: Gunnar Stark

Dieses Lehrbuch widmet sich der privaten Anlage. Die Märkte bieten zunehmend komplexere Anlageformen....

Buch: 2004

Aufrufe letzte 30 Tage: 1

€ 34,80

Beruf und Leben in Portugal

Beruf und Leben in Portugal

Eine Sommeroase in Europa mit besonderem Reiz

Autor: Antje Mühring

Beruf und Leben in Portugal Eine Sommeroase in Europa mit besonderem Reiz Ein Beitrag von Antje...

Beitrag: 2010

Aufrufe letzte 30 Tage: 3

DVVS-Infoveranstaltung

DVVS-Infoveranstaltung, Kongress / Tagung

In inzwischen fünf Regionen Deutschlands veranstaltet die Instrumenta GmbH, ein Anbieter von...

Aufrufe letzte 30 Tage: 4

EURO-Krise und Inflation

EURO-Krise und Inflation, Seminar

Referent: Dipl.-Kfm. Stephen Bornemann

An den Finanzmärkten beschäftigt eine Mixtur verschiedener, zum Teil ineinander greifender...

Aufrufe letzte 30 Tage: 11

11. Zweibrücker Symposium der Finanzdienstleistungen "Vorsorge in Zeiten der Krise"

11. Zweibrücker Symposium der Finanzdienstleistungen "Vorsorge in Zeiten der Krise", Kongress / Tagung

Referent: Dipl.-Oec. Carsten Bolle

11. Zweibrücker Symposium der Finanzdienstleistungen "Vorsorge in Zeiten der Krise" am 12....

Aufrufe letzte 30 Tage: 6

€ 77,--

Aufrufe letzte 30 Tage: 16

IBC Family Office Forum 2012

IBC Family Office Forum 2012, Kongress / Tagung

You may have heard the expression 'it is all in the family.' If you have or have...

Aufrufe letzte 30 Tage: 13

Denkanstösse 2010

Denkanstösse 2010, Veranstaltungsreihe

Referenten: Rainer Wälde, Dr. Joachim Bublath, Markus Hofmann, ...

Erleben Sie die Rednerin Sabine Asgodom mit ihrem Top-Thema "Eigenlob stimmt!" - egal ob...

Aufrufe letzte 30 Tage: 3

€ 69,90

Zukunftsmarkt 50plus

Zukunftsmarkt 50plus, Kongress / Tagung

Referent: Rainer Engelhardt

Aufrufe letzte 30 Tage: 4

€ 1.150,--

Versicherungsmakler-Forum 2006

Versicherungsmakler-Forum 2006, Kongress / Tagung

Referent: Dr. Peer Koch

Als Versicherungsmakler stehen Sie in Deutschland vor einem tiefgreifenden Wandel: Die Maklertätigkeit...

Aufrufe letzte 30 Tage: 5

€ 495,--

WORKSHOP - Sei kein LeO!

WORKSHOP - Sei kein LeO!, Workshop

Referent: Prof. Dr. Hartmut Walz

Sei kein LeO!   Ihr Weg zu finanzieller Freiheit: clever, diszipliniert, passiv, entspannt...

Aufrufe letzte 30 Tage: 7

Geldentscheidungen

Geldentscheidungen, Veranstaltungsreihe

Referent: Prof. Dr. Hartmut Walz

Geldentscheidungen Impulsvortrag Anlagepsychologie und Anlegerverhalten mit Augenzwinkern In diesem...

Aufrufe letzte 30 Tage: 8

Diese Website verwendet Cookies, um bestmögliche Funktionalität bieten zu können. Durch die weitere Nutzung der Webseite stimmen Sie der Verwendung von Cookies zu. Weitere Informationen erhalten Sie in unseren Hinweisen zum Thema Datenschutz